（本地）“亮剑”套路贷斩掉互联网黑手截至11月9日“2·12”特大套路贷案共抓

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□简介图片[本报](兰州日报全媒体记者张硕)2018年12月，市公安局警务工作发现一起利用app平台进行日常贷款犯罪的案件线索，立即进行技术攻击和网络调查。经过两个多月的努力，调查人员通过大数据分析对比，基本摸清了各级常规贷帮的组织架构、人员构成、运作模式。

根据以往的研究判断，这是一个集非法收集公民个人信息、例行贷款和“软暴力”收集为一体的犯罪团伙。它利用开发的网贷平台和app非法收集公民信息，通过“砍头利息”和逾期高额收费等手段向受害者放贷。比如受害者贷款1000元，平台以服务费的名义提前从300元中扣除贷款利息。受害人实际到700元时，贷款持续7天，贷款逾期后每天加收10%的利息(按1000元计算)，利息重复赚取。受害者需要在7天内偿还贷款。如果逾期，该团伙将使用该软件发送骚扰信息，对受害者及其家人和朋友进行“轰炸”；与此同时，我们聘请了几家收款公司，通过电话骚扰、短信轰炸等软暴力方式收款。甘肃涉及受害者较多，危害严重，影响恶劣。

由于涉案资金数额较大，犯罪团伙窝点分布较广，受害者较多，市公安局成立专案组，省公安厅派员指导，并派出精锐警力集中调查，向公安部报案。公安部领导对此案高度重视，专门派工作组赴兰州研究指导案件调查，研究制定打击计划。

3月15日，央视“3.15”晚会曝光例行贷款违法犯罪行为。节目播出后，专案组立即出动，提前开展了集中收网和抓捕工作。在公安部的统一部署和当地公安机关的密切配合和支持下，专案组组织400多名民警同时开展了对“例行贷款”犯罪团伙的第一轮打击，一举摧毁了其他省份的6个犯罪窝点，现场查处涉案人员750余人，依法将210名犯罪嫌疑人发回重审。现场查获和扣押大量电脑、手机等犯罪工具，并查获现金、金条、手表、豪车、房地产等涉案物品。

截至11月9日，共抓获犯罪嫌疑人257人，扣押冻结涉案各类资产20.74亿元。

案例审查

“2.12”特大网络路由贷款犯罪集团案被公安部挂牌督办。新领域、软暴力、常规贷是“2.12”非常规常规贷案的三大标签。

2018年7月至2019年1月15日，一家披着合法外衣但实际从事违法犯罪的互联网公司使用手机app软件非法获取公民个人信息；建立了一批与受害者签订贷款合同的网贷平台，发放流通贷款19.46亿元，非法回收30.25亿元，涉及甘肃省3万多名受害者。截至目前，已抓获犯罪嫌疑人257人，破获两类刑事案件19起，现金2463万元，金条170多公斤，价值2600万元的豪车7辆，价值1.1亿元的豪宅5栋，涉案账户资金16亿元被冻结。

2018年12月，兰州市公安局在挖掘网络黑恶犯罪线索过程中，发现某网站涉嫌“例行贷款”。经过对网站数据的进一步网上调查分析，发现该团伙在2018年7月至2019年1月15日期间，使用“网牛”等1317手机app软件，非法获取482万人的通话记录。电话号码簿、银行卡号码等公民个人信息；建立“红番茄”、“米猪”、“快乐龙”、“海曼”等20个贷款平台，利用杭州土豆货币资产管理有限公司、杭州昌耀电商有限公司等20家主力公司与受害者签订贷款合同。累计贷款资金19.46亿元，追回非法资金30.25亿元，利润10.79亿元；24家代收公司建立了合作关系。共涉及612人，涉及甘肃3万多名受害者，兰州市2328人。

据报道，本案团伙主要针对年轻网民，他们普遍具有无节制消费、网购习惯、还款能力好的特点。犯罪团伙利用这些年轻网民的上述特点，引诱他们贷款，收取“砍头利息”。

该团伙使用软件向炸弹受害者及其家人和朋友发送骚扰短信；同时，聘请多家代收公司，通过电话骚扰、口头威胁、短信轰炸、发送侮辱性短信、发送或上传ps裸照、灵堂照等方式，对受害者及其父母、同学、老师、亲友进行骚扰和威胁。犯罪集团通过暴力、威胁等手段，进行敲诈勒索、寻衅滋事、诈骗、侵犯公民个人信息、传授犯罪方法、非法使用信息网络等一系列违法犯罪活动。

重大成果

针对案件涉案金额大、面广、受害者多，市公安局成立专案组，省公安厅派员指导，并派出精干警力集中调查，向公安部和省厅报案。公安部领导对此案高度重视，专门派工作组赴兰州研究指导案件调查，研究制定打击计划。案件由网络安全支队牵头，刑侦、技术侦查等部门配合。

兰州市公安局安排部署刑事、技术、网络、合成等部门对采集到的批量数据进行综合分析、调查取证。发现该团伙利用注册公司在yeepay平台开户，将原来用于借贷的资金投入到开立的账户中。受害者贷款获批后，该团伙通过yeepay平台上的账户，以提前消费的名义向贷款人放贷，并向受害者支付电子钥匙。在登录yeepay平台后，受害者收到了消费或提现的电子点卡。同时，该团伙的关联公司与外包收款公司之间的转账也是在yeepay平台上进行的。

今年3月15日，央视“3.15”晚会曝光了该公司“例行贷款”的违法犯罪行为。为了防止资金转移的损失，节目播出后，专案组主动立即部署，提前开展了集中网络收捕工作。在公安部的统一部署和当地公安机关的密切配合和支持下，专案组组织400多名民警同时开展了对“例行贷款”犯罪团伙的第一轮打击，一举摧毁了其他省份的6个犯罪窝点，现场查处涉案人员750余人，将210名犯罪嫌疑人依法带回检查。当场查获大量电脑、手机等犯罪工具，查获并冻结现金、金条、手表、豪车、房产等涉案物品，总值10多亿元。第一次打击调查冻结了8.9亿元的非法资金。

3月18日，203名犯罪嫌疑人在2月12日被兰州公安特勤队押回兰州。前期黄金专案组成功追回价值5000多万元的黄金，派出15名得力干警对主犯王某某进行秘密侦查，准确掌握犯罪嫌疑人的三处常住户口、一处暂住地、名下多辆车及具体停车位置等信息，对王某某的实时动态进行排查和控制。

3月15日，在公安部的统一部署和当地警方的配合下，400多名民警组成的专案组集中力量，同时在多个地方收网，同时搜查了王的住所和停车场，当场收缴现金。2463万元，黄金条约20公斤价值600多万元，手表9只价值400多万元，豪车7辆价值3200多万元，豪宅4800万元价值1.1亿元。在对王涉案财产进行梳理的过程中，调查人员发现王获利近5000万元，令人震惊。

王某某交待了在黄家住所藏匿5000万黄金的罪行，并主动带领民警到黄家住所进行辨认、扣押。然而，当调查人员到达房间时，他们已经去了空大楼，那里乱糟糟的，巨大的安全门开着，什么也没找到。

5000万黄金消失在眼皮底下，在场的人都感到头皮发麻，出了一身冷汗。办案人员立即对案件进行了调查，认定价值5000万的黄金是王的爱人黄一夜之间转移的，人员和黄金下落不明。

调查人员调整了调查思路，从相关人员的方向努力突破，强行找到黄的父亲，加大了审讯力度。黄的父亲考虑了大量的黄金，以减轻他的女儿和他自己。有罪，供认了帮女儿转移黄金的犯罪事实，带领办案人员连夜驱车两个小时前往偏远农村。在一个不显眼的私宅的床下，它们会藏在油漆桶、行李箱和编织袋里。同日，警方查获黄金152公斤，价值5000多万元，案件顺利破案。

调查人员称，本案主犯王某某，80后山东某名牌大学毕业，有国内某顶级互联网企业从事风险控制工作的经历，对互联网投资有一定了解，平时阅读一些互联网金融方面的知识，目的是利用互联网快速致富。

专案组在逐一分析筛选了王手机中数万条信息数据后，获得了2条信息，嫌疑人在海外赌场拥有2.2亿资金，因为王掌握了20多家公司和数亿流动资金信息，数亿条通知信息混杂在许多广告信息中。稍有遗漏就会造成大量的金钱损失。对于这些信息，项目人员采取了有针对性的识别。经过一番斗智斗勇，王放弃了抵抗，彻底解释说，同案金主在澳门。根据他的说法，这2.2亿港元是他们最后的防线，是事发后准备逃跑的救命钱。目前，公安部已协调澳门警方查询、冻结和追回2.2亿元赃款。